Κομισιόν: Διαδικασία επί παραβάσει κατά της Ελλάδας για το ξέπλυμα χρήματος
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή κίνησε διαδικασία επί παραβάσει κατά 18 κρατών-μελών, μεταξύ των οποίων και η Ελλάδα, για μη πλήρη ενσωμάτωση της Έκτης Οδηγίας για το ξέπλυμα χρήματος. Τα κράτη έχουν δύο μήνες για να απαντήσουν.
Στιγμιότυπο από συνεδρίαση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής. Η Κομισιόν κίνησε διαδικασία επί παραβάσει κατά 18 κρατών-μελών για το ξέπλυμα χρήματος.
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή κίνησε διαδικασία επί παραβάσει κατά της Ελλάδας και 17 ακόμη κρατών-μελών. Η αιτία είναι η μη πλήρης ενσωμάτωση της Έκτης Οδηγίας για το ξέπλυμα χρήματος. Η προθεσμία έληξε στις 10 Ιουλίου 2026. Τα κράτη έχουν δύο μήνες για να απαντήσουν. Η Κομισιόν εξετάζει αν θα στείλει αιτιολογημένη γνώμη.
σχετικά άρθρα
Η ενσωμάτωση της οδηγίας και οι χώρες που έλαβαν επιστολές
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή απέστειλε προειδοποιητικές επιστολές σε 18 κράτη-μέλη. Εκτός από την Ελλάδα, τις έλαβαν το Βέλγιο, η Βουλγαρία, η Τσεχία, η Γερμανία, η Εσθονία, η Ισπανία, η Γαλλία, η Κροατία, η Κύπρος, η Λιθουανία, το Λουξεμβούργο, η Ολλανδία, η Αυστρία, η Πολωνία, η Πορτογαλία, η Ρουμανία και η Φινλανδία. Οι χώρες δεν κοινοποίησαν την πλήρη ενσωμάτωση ορισμένων διατάξεων. Οι διατάξεις προέρχονται από την Έκτη Οδηγία (ΕΕ) 2024/1640. Αφορούν την πρόσβαση στα μητρώα πραγματικών δικαιούχων. Η πρόσβαση αφορά αρμόδιες Αρχές, φορείς αυτορρύθμισης, υπόχρεες οντότητες και πρόσωπα με έννομο συμφέρον. Η οδηγία επικεντρώνεται σε οργανωτικά και θεσμικά ζητήματα. Αφορά το προληπτικό πλαίσιο κατά του ξεπλύματος χρήματος. Αφορά και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Οι λόγοι της διαδικασίας και οι προθεσμίες
Η Κομισιόν επισημαίνει τη σημασία της σταδιακής εφαρμογής. Η εφαρμογή είναι σημαντική για την αντιμετώπιση αδυναμιών του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ. Είναι σημαντική και για τη συνεπή εφαρμογή των κανόνων. Οι κανόνες αφορούν όλα τα κράτη-μέλη. Η προθεσμία για την ενσωμάτωση έληξε στις 10 Ιουλίου 2026. Τα κράτη που έλαβαν τις επιστολές έχουν προθεσμία δύο μηνών. Πρέπει να απαντήσουν. Πρέπει να ολοκληρώσουν την ενσωμάτωση. Πρέπει να ενημερώσουν την Επιτροπή. Αν οι απαντήσεις δεν κριθούν ικανοποιητικές, η Επιτροπή προχωρά στο επόμενο στάδιο. Στέλνει αιτιολογημένη γνώμη.
Τι σημαίνει η Έκτη Οδηγία για το ξέπλυμα χρήματος
Η Έκτη Οδηγία για το ξέπλυμα χρήματος αποτελεί μέρος του ευρωπαϊκού πλαισίου. Το πλαίσιο στοχεύει στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η οδηγία ρυθμίζει οργανωτικά και θεσμικά ζητήματα. Αφορά τη συνεργασία μεταξύ των αρχών. Αφορά την πρόσβαση σε πληροφορίες. Αφορά τα μητρώα πραγματικών δικαιούχων. Τα μητρώα περιέχουν στοιχεία για τους πραγματικούς ιδιοκτήτες εταιρειών. Η πρόσβαση σε αυτά είναι κρίσιμη για τις έρευνες. Οι αρχές μπορούν να εντοπίσουν παράνομες δραστηριότητες. Οι υπόχρεες οντότητες μπορούν να ελέγξουν τους πελάτες τους. Οι φορείς αυτορρύθμισης μπορούν να επιβλέπουν τα μέλη τους. Πρόσωπα με έννομο συμφέρον μπορούν να ζητήσουν πρόσβαση. Η οδηγία ενισχύει τη διαφάνεια. Ενισχύει και τη λογοδοσία.
Το ευρύτερο πλαίσιο στην ΕΕ
Η καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος αποτελεί προτεραιότητα για την ΕΕ. Η Ένωση έχει θεσπίσει σειρά οδηγιών. Η Πέμπτη Οδηγία ενίσχυσε τους κανόνες. Η Έκτη Οδηγία συμπληρώνει το πλαίσιο. Παράλληλα, η ΕΕ έχει δημιουργήσει την Αρχή για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος. Η αρχή εδρεύει στη Φρανκφούρτη. Ξεκίνησε τη λειτουργία της το 2025. Στόχος είναι ο συντονισμός των εποπτικών αρχών. Στόχος είναι και η επιβολή κυρώσεων. Η Ελλάδα συμμετέχει στο πλαίσιο. Ωστόσο, η ενσωμάτωση των διατάξεων παραμένει εκκρεμής. Η χώρα οφείλει να συμμορφωθεί. Η προθεσμία των δύο μηνών είναι κρίσιμη.
Οι επόμενες κινήσεις
Η ελληνική κυβέρνηση καλείται να απαντήσει στην Κομισιόν. Πρέπει να ολοκληρώσει την ενσωμάτωση των διατάξεων. Πρέπει να ενημερώσει την Επιτροπή. Αν δεν το πράξει, η διαδικασία προχωρά. Η Επιτροπή μπορεί να στείλει αιτιολογημένη γνώμη. Στη συνέχεια μπορεί να παραπέμψει την υπόθεση στο Δικαστήριο της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Το Δικαστήριο μπορεί να επιβάλει πρόστιμα. Οι εξελίξεις αναμένονται με ενδιαφέρον.
