Δύο μαροκινές τράπεζες πληρώνουν 175 εκατ. ευρώ για να κλείσουν υπόθεση παράνομων δραστηριοτήτων στο Βέλγιο
Δύο από τους μεγαλύτερους τραπεζικούς οργανισμούς του Μαρόκου κατέβαλαν περισσότερα από 175 εκατομμύρια ευρώ στο πλαίσιο εξωδικαστικού συμβιβασμού με τις βελγικές αρχές, βάζοντας τέλος σε πολυετή έρευνα για φερόμενη παράνομη άσκηση τραπεζικών, πιστωτικών και ασφαλιστικών δραστηριοτήτων στο Βέλγιο.
Η έρευνα για παράνομες τραπεζικές δραστηριότητες οδήγησε σε έναν από τους μεγαλύτερους συμβιβασμούς των τελευταίων ετών στο Βέλγιο.
Η υπόθεση αφορά την Banque Centrale Populaire (BCP) και τη γαλλική θυγατρική της Banque Chaabi du Maroc (BCDM), καθώς και τρία ανώτερα στελέχη τους. Οι βελγικές αρχές διερευνούσαν από το 2018 καταγγελίες σύμφωνα με τις οποίες οι δύο τράπεζες παρείχαν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες χωρίς να διαθέτουν τις απαιτούμενες άδειες λειτουργίας από τις αρμόδιες εποπτικές αρχές του Βελγίου.
σχετικά άρθρα
Πολυετής έρευνα και έφοδοι σε υποκαταστήματα
Η Ομοσπονδιακή Εισαγγελία του Βελγίου υποστήριξε ότι οι δύο τράπεζες προσέλκυαν καταθέσεις πελατών, παρείχαν υπηρεσίες πληρωμών, προωθούσαν ασφαλιστικά προϊόντα και χορηγούσαν καταναλωτικά και στεγαστικά δάνεια, χωρίς να έχουν εξασφαλίσει το απαραίτητο ρυθμιστικό πλαίσιο για τέτοιου είδους δραστηριότητες.
Η έρευνα κλιμακώθηκε τον Οκτώβριο του 2020, όταν οι αρχές πραγματοποίησαν εφόδους σε εγκαταστάσεις των τραπεζών στις Βρυξέλλες, στο Σιντ-Γιανς-Μόλενμπεκ και στο Μπόργκερχαουτ, συλλέγοντας στοιχεία για τη λειτουργία τους στη χώρα.
Οι εισαγγελικές αρχές προχώρησαν στη συνέχεια σε ποινική δίωξη τόσο των δύο τραπεζών όσο και τριών διευθυντικών στελεχών.
Συμβιβασμός αντί δίκης
Τελικά, οι εμπλεκόμενες πλευρές κατέληξαν σε εξωδικαστικό συμβιβασμό ύψους 175.215.571 ευρώ, ένα από τα μεγαλύτερα ποσά που έχουν συμφωνηθεί τα τελευταία χρόνια στο Βέλγιο για υποθέσεις οικονομικού εγκλήματος.
Η καταβολή του ποσού κλείνει οριστικά την ποινική διαδικασία και αποτρέπει την έκδοση δικαστικής καταδίκης. Παράλληλα, η Ομοσπονδιακή Εισαγγελία ξεκαθάρισε ότι ο συμβιβασμός δεν συνιστά παραδοχή ενοχής από τις τράπεζες ή τα στελέχη τους.
Το βελγικό νομικό πλαίσιο επιτρέπει σε ορισμένες περιπτώσεις την επίλυση σύνθετων οικονομικών υποθέσεων μέσω χρηματικού διακανονισμού, όταν οι αρχές θεωρούν ότι εξυπηρετείται αποτελεσματικότερα το δημόσιο συμφέρον και εξασφαλίζεται άμεση οικονομική αποκατάσταση.
Μήνυμα κατά του οικονομικού εγκλήματος
Η υπόθεση αποκτά ιδιαίτερη σημασία για τις βελγικές αρχές, καθώς εντάσσεται στην ευρύτερη προσπάθεια ενίσχυσης της καταπολέμησης οικονομικών, φορολογικών και χρηματοπιστωτικών παραβάσεων.
Ο ομοσπονδιακός εισαγγελέας τόνισε ότι η συγκεκριμένη εξέλιξη αποδεικνύει τη βούληση των αρχών να αντιμετωπίσουν αποφασιστικά τις υποθέσεις οικονομικού εγκλήματος, ενώ προανήγγειλε ακόμη μεγαλύτερη έμφαση στον συγκεκριμένο τομέα μέσω της ενίσχυσης των εξειδικευμένων οικονομικών υπηρεσιών της Εισαγγελίας.
Αυστηρότερο περιβάλλον για τις τράπεζες στην Ευρώπη
Η υπόθεση έρχεται σε μια περίοδο κατά την οποία οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές αυξάνουν τον έλεγχο σε διασυνοριακές τραπεζικές δραστηριότητες, ιδιαίτερα σε περιπτώσεις όπου χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί δραστηριοποιούνται εκτός της χώρας αδειοδότησής τους.
Τα τελευταία χρόνια, οι ευρωπαϊκές αρχές δίνουν ιδιαίτερη έμφαση στη συμμόρφωση με τους κανόνες τραπεζικής εποπτείας, προστασίας καταναλωτών και πρόληψης χρηματοοικονομικών παραβάσεων, επιβάλλοντας αυστηρότερα πρόστιμα και μεγαλύτερες υποχρεώσεις διαφάνειας στους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς.
