Το μυστικό τραπεζικό σύστημα της Κίνας που διακινεί δισεκατομμύρια: Πώς το «ιπτάμενο χρήμα» έγινε εργαλείο καρτέλ, μαφιών και διακινητών
Από τις αρχαίες εμπορικές διαδρομές της Κίνας μέχρι τα καρτέλ ναρκωτικών του Μεξικού και τα παγκόσμια δίκτυα ξεπλύματος χρήματος, ένα αόρατο σύστημα μεταφοράς κεφαλαίων λειτουργεί εδώ και αιώνες έξω από το επίσημο τραπεζικό σύστημα
Πίσω από πολλές από τις μεγαλύτερες υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος, διακίνησης ναρκωτικών, λαθρεμπορίου και οργανωμένου εγκλήματος στον κόσμο βρίσκεται ένα σύστημα που οι περισσότεροι άνθρωποι δεν έχουν ακούσει ποτέ. Είναι γνωστό ως «Flying Money» και οι ρίζες του βρίσκονται βαθιά στην ιστορία της Κίνας.
σχετικά άρθρα
Πρόκειται για ένα δίκτυο μεταφοράς αξίας που βασίζεται όχι στις τράπεζες αλλά στην εμπιστοσύνη, στις προσωπικές σχέσεις και σε ένα παγκόσμιο πλέγμα μεσαζόντων που συνδέουν κοινότητες Κινέζων σε ολόκληρο τον κόσμο.
Παρότι δημιουργήθηκε πριν από πολλούς αιώνες για απολύτως νόμιμους εμπορικούς σκοπούς, σήμερα βρίσκεται στο επίκεντρο ερευνών διεθνών αρχών ασφαλείας, καθώς θεωρείται ότι χρησιμοποιείται για τη διακίνηση τεράστιων ποσών που συνδέονται με παράνομες δραστηριότητες.
Οι εκτιμήσεις αναφέρουν ότι το παγκόσμιο οργανωμένο έγκλημα παράγει κάθε χρόνο περίπου 4 τρισεκατομμύρια δολάρια, ποσό που αντιστοιχεί σε περίπου 3% έως 5% της παγκόσμιας οικονομίας. Για να μπορέσουν αυτά τα χρήματα να αξιοποιηθούν, πρέπει πρώτα να εξαφανιστούν από τα μάτια των αρχών. Και σε πολλές περιπτώσεις, αυτό γίνεται μέσω των κινεζικών δικτύων Flying Money.
Η ιστορία του συστήματος ξεκινά την εποχή της δυναστείας των Τανγκ, όταν οι έμποροι που ταξίδευαν σε τεράστιες αποστάσεις αναζητούσαν ασφαλέστερους τρόπους μεταφοράς χρημάτων.
Αντί να κουβαλούν βαριά φορτία με νομίσματα, παρέδιδαν τα χρήματά τους σε έναν έμπιστο συνεργάτη και λάμβαναν ένα έγγραφο. Όταν έφταναν στον προορισμό τους, ένας άλλος συνεργάτης τούς κατέβαλλε το αντίστοιχο ποσό.
Τα χρήματα δεν μετακινούνταν ποτέ πραγματικά. Αυτό που μεταφερόταν ήταν η πληροφορία και η εμπιστοσύνη.
Με την πάροδο των αιώνων, καθώς εκατομμύρια Κινέζοι εγκαταστάθηκαν σε διάφορες χώρες, δημιουργήθηκαν ισχυρά δίκτυα επιχειρηματικών και οικογενειακών σχέσεων. Αυτές οι κοινότητες αποτέλεσαν τη βάση πάνω στην οποία αναπτύχθηκε το σύγχρονο Flying Money.
Οι κινεζικές υπόγειες τράπεζες και η σύνδεση με τα καρτέλ ναρκωτικών
Η λειτουργία του συστήματος είναι εντυπωσιακά απλή.
Ένας πλούσιος επιχειρηματίας στην Κίνα μπορεί να θέλει να μεταφέρει εκατομμύρια δολάρια στο εξωτερικό. Όμως το κινεζικό κράτος επιβάλλει αυστηρούς περιορισμούς στις εκροές κεφαλαίων και επιτρέπει τη μεταφορά μόνο έως 50.000 δολαρίων ετησίως ανά άτομο.
Για να παρακάμψει αυτούς τους περιορισμούς, απευθύνεται σε ένα δίκτυο υπόγειων τραπεζιτών.
Ο επιχειρηματίας παραδίδει, για παράδειγμα, 2 εκατομμύρια δολάρια σε έναν διαμεσολαβητή στην Κίνα. Τα χρήματα παραμένουν εκεί. Την ίδια στιγμή, ένας συγγενής ή συνεργάτης του στις Ηνωμένες Πολιτείες λαμβάνει το αντίστοιχο ποσό από άλλο μέλος του ίδιου δικτύου.
Το εντυπωσιακό είναι ότι τα χρήματα που παραλαμβάνει στις ΗΠΑ μπορεί να μην έχουν καμία σχέση με εκείνα που κατατέθηκαν στην Κίνα.
Σε πολλές περιπτώσεις, τα μετρητά προέρχονται από καρτέλ ναρκωτικών, διακινητές ή άλλες εγκληματικές οργανώσεις.
Ένας έμπορος ναρκωτικών μπορεί να διαθέτει εκατομμύρια δολάρια σε μετρητά από παράνομες πωλήσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες. Τα χρήματα αυτά είναι δύσκολο να κατατεθούν σε τράπεζες χωρίς να εντοπιστούν. Το κινεζικό δίκτυο προσφέρει τη λύση.
Τα μετρητά παραδίδονται στον ίδιο μεσάζοντα που εξυπηρετεί τον Κινέζο επιχειρηματία. Έτσι, ο επιχειρηματίας αποκτά πρόσβαση στα χρήματά του στο εξωτερικό και ο διακινητής ναρκωτικών απαλλάσσεται από τα επικίνδυνα μετρητά του.
Στη συνέχεια, οι οικονομικές διαφορές μεταξύ των διαμεσολαβητών εξισορροπούνται μέσω ενός περίπλοκου συστήματος εμπορικών συναλλαγών, εταιρειών-βιτρινών και μεταφοράς προϊόντων.
Οι ειδικοί επισημαίνουν ότι σε τέτοια δίκτυα δεν μετακινείται απαραίτητα το ίδιο το χρήμα. Μετακινείται η αξία.
Γι’ αυτό και πολλοί ερευνητές υποστηρίζουν ότι για να κατανοήσει κανείς το παγκόσμιο οργανωμένο έγκλημα πρέπει να ακολουθήσει όχι τις τραπεζικές συναλλαγές αλλά τις αλυσίδες αξίας που κρύβονται πίσω από αυτές.
Από το εμπόριο άγριων ζώων μέχρι τα πτερύγια καρχαρία και την παράνομη αλιεία
Οι δραστηριότητες που συνδέονται με αυτά τα δίκτυα ξεπερνούν κατά πολύ το εμπόριο ναρκωτικών.
Έρευνες έχουν δείξει ότι οι ίδιες υποδομές χρησιμοποιούνται για λαθρεμπόριο άγριων ζώων, παράνομη αλιεία, διακίνηση ανθρώπων, λαθρεμπόριο χρυσού, παράνομη υλοτομία και πολλές ακόμη μορφές εγκληματικής δραστηριότητας.
Ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα αφορά το ψάρι totoaba, που αλιεύεται παράνομα στα νερά του Μεξικού.
Η νηκτική κύστη του ψαριού θεωρείται εξαιρετικά πολύτιμη σε ορισμένες ασιατικές αγορές και πωλείται σε εξαιρετικά υψηλές τιμές. Το εμπόριο αυτό έχει προσελκύσει το ενδιαφέρον ισχυρών εγκληματικών οργανώσεων, οι οποίες χρησιμοποιούν τα ίδια δίκτυα μεταφοράς χρημάτων που χρησιμοποιούνται και στο εμπόριο ναρκωτικών.
Οι ερευνητές που μελέτησαν το φαινόμενο διαπίστωσαν ότι οι συνδέσεις μεταξύ των διαφορετικών μορφών εγκλήματος είναι πολύ στενότερες απ’ ό,τι πιστεύει ο περισσότερος κόσμος.
Ένα φορτίο παράνομων θαλασσινών μπορεί να συνδέεται με ξέπλυμα χρήματος στις Ηνωμένες Πολιτείες. Μια εταιρεία εισαγωγών στην Κίνα μπορεί να χρησιμοποιείται για να εξισορροπεί οικονομικές συναλλαγές που σχετίζονται με διακινητές ναρκωτικών στο Μεξικό. Τα ίδια δίκτυα μπορούν ταυτόχρονα να χρησιμοποιούνται για παράνομες επενδύσεις σε ακίνητα ή για μεταφορά κεφαλαίων εκτός κρατικών ελέγχων.
Το στοιχείο που κάνει το Flying Money τόσο δύσκολο να αντιμετωπιστεί είναι ότι βασίζεται σε προσωπικές σχέσεις και εμπιστοσύνη.
Σε αντίθεση με τις τράπεζες, όπου κάθε συναλλαγή αφήνει ψηφιακά ίχνη, τα συγκεκριμένα δίκτυα λειτουργούν συχνά μέσω προφορικών συμφωνιών και στενών κοινωνικών δεσμών.
Ακόμη και σήμερα, παρά την πρόοδο της τεχνολογίας και των χρηματοοικονομικών ελέγχων, οι αρχές δυσκολεύονται να παρακολουθήσουν τη λειτουργία τους.
Οι ερευνητές που διείσδυσαν σε τέτοιους κύκλους περιγράφουν έναν κόσμο όπου η πρόσβαση αποκτάται μόνο μετά από μακροχρόνια οικοδόμηση εμπιστοσύνης και όπου η πληροφορία προστατεύεται με εξαιρετική προσοχή.
Παράλληλα, η εξάπλωση των κρυπτονομισμάτων, των κρυπτογραφημένων εφαρμογών επικοινωνίας και των νέων ψηφιακών εργαλείων δημιουργεί πρόσθετες προκλήσεις για τις αρχές.
Παρότι κυβερνήσεις και διεθνείς οργανισμοί προσπαθούν να περιορίσουν τη δράση των υπόγειων τραπεζικών δικτύων, το Flying Money εξακολουθεί να θεωρείται από πολλούς ειδικούς ένας από τους σημαντικότερους μηχανισμούς μεταφοράς και ξεπλύματος παράνομων κεφαλαίων στον κόσμο.
Και όσο οι παγκόσμιες εγκληματικές οργανώσεις συνεχίζουν να αναζητούν τρόπους να μετακινούν χρήματα μακριά από τα βλέμματα των αρχών, το σκιώδες αυτό σύστημα που γεννήθηκε πριν από αιώνες στην Κίνα παραμένει πιο επίκαιρο και ισχυρό από ποτέ.
